民生加银鑫通债券型证券投资基金更新招募说明书2020年第1号

 

2020年第1号

918博天堂网站基金办理人:民生加银基金办理有限公司

基金保管人:交通银行股份有限公司

二零二零年五月

重要提示

民生加银鑫通债券型证券出资基金经2019年12月13日 中国证监会证监答应2840号文注册。

基金办理人确保本招募阐明书的内容实在、精确、完好。本招募阐明书经中 国证监会注册,但中国证监会对本基金征集的注册,并不标明其对本基金的出资 价值及商场前景做出实质性判别或确保,也不标明出资于本基金没有危险。

证券出资基金是一种长期出资东西,其主要功用是涣散 出资,下降出资单一证券所带来的单个危险。基金不同于银行储蓄和债券等可以 供给固定收益预期的金融东西,出资人购买基金,既或许按其持有比例共享基金 出资所发作的收益,也或许承当基金出资所带来的丢失。

基金在出资运作过程中或许面对各种危险,既包含商场危险,也包含基金自 身的办理危险、技能危险、合规危险以及本基金特有危险等。巨额换回危险是开 放式基金所特有的一种危险,即当单个敞开日基金的净换回请求超越上一敞开日 基金总比例的百分之十时,出资人将或许无法及时换回持有的悉数基金比例。

本基金是债券型证券出资基金,本基金的预期危险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币商场基金。出资者应当仔细阅览基金合同、招募阐明书、基金产品材料概要等基金信息发表文件,了解基金的危险收益特征,依据本身的出资意图、出资期限、出资经历、财物情况等判别基金是否和本身的危险承受能力相适应,自主判别基金的出资价值,自主做出出资决策,自行承当出资危险,并经过基金办理人或基金办理人托付的具有基金出售事务资历的其他组织购买基金。

本基金将财物支撑证券归入到出资规模傍边,或许带来以下危险:

①信誉危险:基金所出资的财物支撑证券之债务人呈现违约,或在买卖过程中发作交收违约,或因为财物支撑证券信誉质量下降导致证券价格下降,形成基金产业丢失。

②利率危险:商场利率动摇会导致财物支撑证券的收益率和价格的改变,一般来说,假如商场利率上升,本基金持有财物支撑证券将面对价格下降、本金丢失的危险,而假如商场利率下降,财物支撑证券利息的再出资收益将面对下降的危险。

③流动性危险:受财物支撑证券商场规模及买卖活泼程度的影响,财物支撑证券或许无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在必定的流动性危险。

④提早偿付危险:债务人或许会因为利率改变等原因进行提早偿付,从而使基金财物面对再出资危险。

⑤操作危险:基金相关当事人在事务各环节操作过程中,因内部操控存在缺点或许人为因素形成操作失误或违背操作规程等引致的危险,例如,越权违规买卖、买卖过错、IT 系统故障等危险。

⑥法令危险:因为法令法规方面的原因,某些商场行为受到限制或合同不能正常履行,导致基金产业的丢失。

基金办理人许诺按照恪尽职守、诚实信誉、慎重勤勉的准则办理和运用基金 财物,但不确保本基金必定盈余,也不确保最低收益。本基金的过往成绩及其净 值凹凸并不预示其未来成绩体现,基金办理人办理的其他基金的成绩也不构成对 本基金成绩体现的确保。基金办理人提示出资人基金出资的“买者自傲”准则,在 做出出资决策后,基金运营情况与基金净值改变引致的出资危险,由出资人自行 担负。出资有危险,出资人认购本基金时应仔细阅览本招募阐明书。

本基金单一出资者持有基金比例数不得到达或超越基金比例总数的50%,但 在基金运作过程中因基金比例换回等景象导致被迫到达或超越50%的在外。法令 法规、监管组织还有规则的,从其规则。

本招募阐明书约好的基金产品材料概要编制、发表与更新要求,自《信息披 露方法》施行之日起一年后开端履行。

本基金本次更新招募阐明书仅对基金司理和出资决策委员会相关信息进行更 新,相关信息更新截止日为2020年5月6日。

目 录

重要提示......1

榜首部分绪言......4

第二部分释义 ......5

第三部分基金办理人 ......10

第四部分基金保管人 ......28

第五部分相关服务组织 ......32

第六部分基金的征集 ......34

第七部分基金存案 ......39

第八部分基金比例的申购、换回 ......40

第九部分基金的出资 ......51

第十部分基金的产业 ......56

第十一部分基金财物估值 ...... 57

第十二部分基金费用与税收 ......63

第十三部分基金的收益与分配 ......65

第十四部分基金的管帐与审计 ......66

第十五部分基金的信息发表 ......66

第十六部分危险提醒 ......73

第十七部分基金合同的改变、停止与基金产业清算......78

第十八部分基金合同内容摘要 ......80

第十九部分基金保管协议内容摘要 ......81

第二十部分对基金比例持有人的服务 ......82

第二十一部分其他应发表事项 ......84

第二十二部分招募阐明书的寄存及查阅方法 ......85

第二十三部分备检文件 ......86

榜首部分绪言

《民生加银鑫通债券型证券出资基金招募阐明书》依据《中华人民共和国证券出资基金法》、《证券出资基金出售办理方法》、《揭露征集证券出资基金运作办理方法》、《揭露征集证券出资基金信息发表办理方法》、《揭露征集敞开式证券出资基金流动性危险办理规则》及其他有关法令法规与《民生加银鑫通债券型证券出资基金基金合同》编写。

基金办理人许诺本招募阐明书不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失,并对其实在性、精确性、完好性承当法令责任。

本基金是依据本招募阐明书所载明的材料请求征集。本招募阐明书由基金办理人解说。本基金办理人没有托付或授权任何其他人供给未在本招募阐明书中载明的信息,或对本招募阐明书作任何解说或许阐明。